民生银行厦门分行营业部成功堵截一起涉诈资金转移风险事件

近日，民生银行厦门分行营业部成功堵截了一起不法分子企图通过柜面取现转移涉诈资金的风险事件。

4月10日下午3点左右，客户谢某至民生银行厦门分行营业部柜台办理解锁业务，谢某表示账户内资金着急转出特地从外地赶至厦门，柜面人员核查发现该客户账户因交易可疑已被管控。根据风险提示要求，工作人员与客户核实资金交易用途及交易对手，沟通过程中客户前后说法不一致，一会说为卖眼镜货款、一会说为帮朋友还借款、一会说为海鲜生意款，并当场通过电话和他人确认，这一系列异常行为引起了工作人员高度警惕，当工作人员表示需提供相关交易佐证解锁时，客户情绪激动，随后表示不再办理此业务，匆匆离开。

综合以上多个疑点，工作人员判定该客户银行账户存疑，交易特征符合涉诈资金转移特征，并立即联系管辖片区派出所进行核查，4月12日派出所反馈该客户已被司法冻结，4月17日该客户被公安认定为涉案账户，在全行反电诈严管严控总基调下，民生银行厦门分行营业部成功堵截涉案资金23873.78元。

2023年以来，民生银行厦门分行与厦门市刑事侦查支队通力协作，充分发挥“警银协作”机制效能，全年配合查询止付涉诈账户182个，拦截涉诈资金270万元，协助破获电信网络诈骗案件12起。此外，该行工作人员积极配合打击治理中心深化“资金预警”工作机制，提供对高风险被骗客户查管解一体的保护性措施支持，2023年累计阻断1311名高风险易受骗群众与诈骗群众的资金往来，为民警见面劝阻争取了宝贵时间，实现“0人预警后继续被骗”的优异成绩，挽回客户损失367万元，最大程度的保护了客户的“钱袋子”。

面对严峻复杂的反电信网络诈骗形势，今后，民生银行厦门分行将持续提升一线员工技防水平，紧盯电信网络诈骗犯罪新形势新手法，精准识别可疑交易，通过加强客户防范电信网络诈骗的宣传教育，尤其是对在校学生、农民工、小微企业等重点群体，提高公众的安全用卡意识和风险防范意识。同时，充分发挥警银协作联动优势，对业务办理过程中发现的可疑情况和可疑线索及时移交公安机关，实现打击治理电信网络违法犯罪的联防联控，为保护客户资金安全和提供高质量金融服务贡献民生力量。